Melanjutkan pembahasan reksadana, ada beberapa istilah yang perlu untuk dipahami sebelum kita berinvestasi reksadana :
Fund Name
Adalah nama dari produk reksadana tsb. Biasanya merupakan gabungan nama Fund Manager dan Jenis Reksadana, sehingga mudah diketahui oleh calon investor. Jenis-jenis reksadana bisa dilihat di post Reksadana (Mutual Funds).
Contoh :
Sucorinvest Money Market Fund
--Sucorinvest : nama Fund Manager, yaitu Sucorinvest Asset Management.
--Money Market : jenis reksadana, dalam contoh ini Reksadana Pasar Uang.
Fund Manager
Adalah nama dari pengelola reksadana tsb, umum dikenal juga dengan sebutan Manager Investasi (MI). Fund Manager yang terdaftar di Indonesia bisa dilihat pada situs OJK disini.
Bisa juga dilihat dari fitur situs penjual reksadana, misalnya Indopremier, bisa dilihat disini.
Custodian Bank
Bank yang berfungsi sebagai penampung dana dari dan ke Investor juga dari dan ke Fund Manager.
Peranan Custodian Bank disini sebagai pihak ketiga antara Investor dan Fund Manager. Oleh karena itu Custodian Bank wajib memberikan laporan kepada Investor setiap ada transaksi reksadana.
Ilustrasi aliran dana dalam transaksi reksadana :
1. Pembelian : Investor --> Custodian Bank --> Fund Manager
2. Penjualan : Fund Manager --> Custodian Bank --> Investor
NAV (Net Asset Value)
Juga dikenal sebagai NAB (Nilai Aktiva Bersih). Yaitu nilai aset yang dimiliki oleh reksadana, dikurangi dengan kewajiban-kewajiban reksadana.
Unit
Merupakan satuan penjualan reksadana, dimana harga unit ini adalah NAV. Investor bisa membeli reksadana dalam satuan unit, maupun satuan rupiah yang dikonversikan ke unit. Harga unit bisa berubah-ubah setiap hari karena dipengaruhi oleh transaksi pembelian maupun penjualan reksadana, dan juga perubahan harga pasar aset yang dimiliki reksadana.
AUM (Asset Under Management)
Total nilai pasar dari semua aset yang dimiliki reksadana.
Fee
Biaya yang dikenakan oleh Fund Manager kepada Investor pada setiap transaksi reksadana. Besaran fee bisa bervariasi tergantung pada kebijakan Fund Manager. Ada dua jenis fee :
-Subscription Fee / Biaya Pembelian -- dikenakan pada saat pembelian reksadana
-Redemption Fee / Biaya Penjualan -- dikenakan pada saat penjualan reksadana
Prospectus
Dokumen berisi informasi detail tentang suatu reksadana, mulai dari profil Fund Manager, pembentukan reksadana, ketentuan-ketentuan, laporan keuangan, dll. Prospectus bisa di-download pada masing-masing situs Fund Manager.
Fund Fact Sheet
Sesuai namanya, Fund Fact Sheet berupa 1 lembar ringkasan mengenai kinerja reksadana, jumlah dana kelolaan dan informasi portofolio reksadana.
Gain
Keuntungan yg didapat dari selisih NAV saat penjualan dan saat pembelian unit reksadana. Bisa dinyatakan dalam persen maupun dalam Rupiah.
• Potential Gain, potensi keuntungan yang didapat apabila unit reksadana dijual.
• Realized Gain, keuntungan yg didapat setelah unit reksadana dijual.
Loss
Kerugian yg didapat dari selisih NAV saat penjualan dan saat pembelian unit reksadana. Bisa dinyatakan dalam persen maupun dalam Rupiah.
• Potential Loss, potensi kerugian yang didapat apabila unit reksadana dijual.
• Realized Loss, kerugian yg didapat setelah unit reksadana dijual.
